网站使用说明书

一、这个网站能做什么？

「数自成蹊」是一款流水智能分析平台：你上传银行、微信、支付宝的流水账单，系统自动完成 解析 → 标准化 → 剔重合并 → 指标计算 → 风险分档 → 生成报告，并通过 AI 助手「微小蹊」以对话方式与你交互，报告支持在线查看、下载 PDF、导出数据，还能继续追问、复核明细。

两种典型场景：

二、快速上手（5 步走完第一单）

1. 打开网站首页，点击右上角「免费试用 / 登录」→ 用手机号注册并登录（注册即送体验积分）。
2. 登录后进入「对话页」，点击「开始新任务」。
3. 把账单文件拖进聊天窗口（可一次拖多份；也支持直接打字说明需求）。
4. 按提示补充信息（账单密码 / 户名归属等，如果有），等待「微小蹊」解析完成。
5. 去右侧「交付物」或顶部「任务中心」点开报告——在线预览、下载 PDF、导出数据都可以。

三、注册与登录

3.1 注册

• 入口：首页右上角「免费试用 / 登录」→ 弹窗选择「立即注册」（或直接访问注册页）。
• 步骤：

1. 输入手机号（手机号即账号）；
2. 点击「获取验证码」，输入收到的短信验证码；
3. 设置登录密码：8–16 位，且「字母 / 数字 / 特殊字符」至少包含其中两类， 连续输入两次且一致（不一致会实时在输入框下方提示）；输入过程中实时检测格式并给出提示， 密码框右侧的眼睛图标可查看明文，明文状态下可全选复制；
4. 填邀请码（可选，没有可留空）；
5. 阅读并同意协议：勾选「我已阅读并同意《用户协议》《会员协议》《隐私政策》《数据授权协议》」， 会在同一个窗口内展示四份协议全文，读完点窗口底部「我已阅读并同意以上全部协议」即完成同意；
6. 点击「注册并开始试用」。

• 结果：注册成功即赠送体验积分（具体数量以注册页/价格页实时展示为准），并自动进入系统开始使用。
• 说明：验证码只在注册、首次设密、重置密码等身份核验环节使用，登录不再需要验证码。

3.2 登录

• 登录页默认展示「个人用户登录」卡片：输入手机号 + 密码即可登录，不需要验证码，也不需要再勾选协议（协议已在注册时一次性同意）。
• 机构账号：点卡片最下方的「机构客户管理员登录」按钮，卡片会翻转到机构登录面（机构面底部「← 返回个人用户登录」可翻回）；两条通道都是手机号 + 密码。
• 运营录入手机号开通时没有初始密码：本人首次登录时会自动切换到「首次设置密码」（手机号 + 短信验证码 + 两次输入密码），设置成功后直接进入机构后台。
• 机构账号忘记密码：点「首次设置密码 / 忘记密码？」，用短信验证码重设即可。
• 忘记密码（个人客户）：「登录」页点击「忘记密码？」→ 输入手机号 → 短信验证码校验 → 设置新密码，成功后自动登录。
• 登录有效期：勾选「登录有效期（7 天）」后，7 天内在同一地址访问保持登录；不勾选则关闭浏览器后需重新登录。
• 密码显示规则：登录页的密码框没有眼睛图标（不提供查看明文 / 复制，防止旁人窥屏与剪贴板泄漏）；只有在设置密码的页面（注册、忘记密码、机构首次设置密码）才有眼睛图标，点击可查看明文并全选复制。
• 常见问题：
• 收不到验证码？检查手机号是否输错、短信是否被拦截，30～60 秒后可重新获取。
• 提示「手机号或密码错误（还可尝试 N 次）」？连续错 5 次会锁定该手机号 30 分钟（个人站与机构端共用计数），锁定期间即使密码正确也会被拒绝，请稍后重试或走「忘记密码」。
• 机构登录提示「该机构账号尚未设置密码」？说明该账号是运营刚录入的，请直接点「首次设置密码」用短信验证码设置。
• 登录后想切换账号：在个人中心（头像/我的）退出后重新登录。

四、首页与三个主要页面

五、启动任务（上传账单并开始分析）

5.1 两种入口，效果一样

• 对话页上传：登录后进入对话页 → 把账单文件直接拖入聊天窗口，或点击输入框旁的「上传/添加文件」选择文件。
• 任务中心补充：在某个任务的详情页点「追加账单」，可继续往同一客户的任务里补账单（见第七章）。

5.2 上传后的自动流程

1. 微小蹊先回复「已收到文件」，并展示实时处理动态（任务排队 → 解析 → 分析）， 完成后会发消息提醒你“可前往任务中心或在交付物侧栏查看”。
2. 系统会自动判断账单类型：

• 银行 / 微信 / 支付宝的个人流水 → 个人流水分析；
• 企业对公账单 → 对公（企业）流水分析。
• 如果你上传的是大 PDF，可能被拆分成多段自动处理，无需你操作。

5.3 上传后可能弹出的补充询问（正常现象）

• 账单需要密码：加密的银行账单会弹出密码输入框，可输入密码，也可选择「跳过」（跳过部分明细可能不完整）。
• 账单没有户名：部分微信/支付宝导出的账单看不到实名，微小蹊会询问“这些账单归属哪位客户？” 回复户名（如“归属张三”）即可归并到正确任务。
• 账单重复：若与历史账单完全重复，系统会提示“无需重复上传”，并给出原任务入口。
• 多个账单同属一人：可一次上传多份，系统按户名自动归并；需要调整归属时直接在对话里说。

5.4 任务状态怎么看

• 处理中：对话页会显示脉冲圆点 / 实时动态进度；任务中心该任务显示“处理中”。
• 完成：绿色标识，可打开报告。
• 失败 / 待处理（待密码、待确认归属、待充值、排队中）：有明确状态与提示，按提示操作即可（详见 FAQ）。

六、任务中心与历史任务

• 打开「任务中心」可看到全部历史任务，任务名前的小圆点表示状态（绿=已完成、红=失败、 黄=待确认/等待处理等）。
• 任务名格式为「主体-机构账单」，例如「赵娇-招商银行账单」「无锡车联天下智能科技股份有限公司-上海银行账单」； 多机构合并为同一任务时用「、」连接（如「…-工商银行账单、光大银行账单」）。 任务名中不含账号，账号在页面上统一显示为「前 3 位 + * + 后 4 位」（如 030*1196）。 未能识别机构的账单显示为「未知银行账单」；失败任务会在备注栏用红色字体说明失败原因。
• 任务备注栏有一条提示：账单类型识别有误时，可点进任务明细手动修正（详见 6.1）。
• 点击任务进入「任务详情」，包含：
• 基础信息 · 账单情况：该任务下所有账单（文件名、是否加密、密码状态、上传时间、解析状态）， 可勾选后「删除账单」，也可「追加账单」。
• 账单处理与交易管理：逐份账单的交易管理（剔除/找回某笔交易后重新清洗数据）与「重跑报告」； 只有做过交易管理的账单，这里才会出现「重跑报告」；最右侧「修正」列可人工订正账单信息（详见 6.1）。
• 报告版本 / 合并报告：该任务的报告列表；基于相同账单重新生成的报告会覆盖旧版。
• 数据下载：下载该任务的原始数据与加工后数据。

6.1 修正账单信息（识别有误时的人工接管）

自动识别不可能覆盖所有银行版式：账单类型（个人/企业）或所属银行认错时，你可以人工订正， 系统按你的口径重新解析并覆盖本任务报告（不新建任务）。

操作步骤：

1. 进入「任务详情」→「账单处理与交易管理」，找到该账单，点最右侧「修正」；
2. 在弹窗里按需修改三项（都可留空 = 不改）：

• 户名 / 企业名：账单里没有户名时，这里填的就是权威归属；
• 账单类型：不修改 / 个人 / 企业；
• 所属银行：输入框可检索预制银行名录（如「富滇」→「富滇银行」）；名录里没有的机构也可直接填写（如村镇银行），系统会记住并补入名录；

1. 点「保存并重跑」→ 该账单按人工口径重新解析，报告完成后会在对话与通知里告知； 也可先「仅保存（暂不重跑）」，勾选多份后再统一点「重跑解析与报告（N）」一次跑完。
2. 显示「待重跑」小标签的账单 = 已保存修正但还没重跑，点上方「重跑解析与报告」即可生效。

说明：

• 只改户名不会重新解析（只是归属变了），改类型/所属银行才会重新解析；
• 同一任务可勾选多份账单批量修正；
• 「修改名称」入口已下线 —— 改任务名请改为修正账单信息（户名 / 类型 / 所属银行）， 任务名会按修正后的口径自动更新（历史上已单独改过名的任务仍以你当时的命名为准）。

七、补传（追加）账单

场景：报告出来后，发现客户还有几个月的账单没传，想补进去重新出一份整体报告。

操作（二选一）：

• 对话页：在右侧「交付物」卡片点该任务的「追加账单」；
• 任务中心：进入任务详情，在「基础信息 · 账单情况」点「追加账单」。

弹窗提示：“使用追加账单模式上传账单，将默认为同用户并基于新的汇总数据生成整体报告。” 上传后系统只解析新增文件，历史已解析数据直接复用，随后基于新汇总数据重新生成报告； 同一任务下旧报告会被新报告覆盖（合并口径同源更新）。

八、删除账单与删除任务

8.1 删除账单（任务内）

1. 进入任务详情 → 「基础信息 · 账单情况」；
2. 勾选要删除的账单（可多选）→ 点击「删除账单」；
3. 弹窗确认后删除，联动效果：

• 该账单在客户站不再展示；
• 基于该账单生成的独立报告、原始数据与加工后数据下载项同步删除；
• 依赖该账单的指标与过程数据清除；包含该账单的合并报告将基于剩余账单自动重新生成；
• 您上传的原始文件（加密件含脱敏件）在后台保留不删，仅客户站隐藏。

1. 至少保留一份账单才能删除；任务处理中（解析/重跑等）不能删除账单，需等待处理完成。

8.2 删除任务（任务中心 / 交付物）

1. 在任务中心勾选一个或多个任务 → 点「删除任务」；
2. 二次弹窗确认后删除。

九、合并：同户名 / 家庭多人 / 关联企业（集团）

9.1 三种合并类型

9.2 在哪里发起合并

• 任务中心：勾选 ≥2 个任务 → 点「合并任务」→ 至少选 2 个后按钮变为「确定合并」。
• 对话页交付物：勾选 ≥2 份账单 → 点「合并账单」→ 确定合并。

9.3 合并时的交互

• 系统先按账单户名归并主体：只有一个主体 → 直接同主体合并； 多个个人主体 → 弹出「家庭多人合并」确认：勾选成员并标注关系（本人/配偶/子女/父母等）→ 确认； 多个企业主体 → 弹出「集团关系确认」：填写集团名称、确认成员企业清单（并可选统一社会信用代码）→ 确认；
• 关系由你（客户）如实声明；页面带免责提示，平台按声明口径分析。
• 确认后生成全新的合并任务，历史任务保持不变；聊天窗口会自动出现该新任务记录， 交付物中同步展示新合并报告。

9.4 合并报告里有什么

• 家庭：家庭收支总览（已剔除家庭内部互转）、成员明细卡、家庭内部资金往来剔除清单、家庭风险提示。
• 集团：集团档案、成员企业摘要（红黄绿·有效层口径）、企业间资金往来视图（B2 关联往来已剔除）、 对外口径合计、集团风险视图；成员企业 12 章报告可逐个查看。

十、浏览报告

10.1 从哪打开

• 对话页：右侧「交付物」卡片，每个任务下有「在线预览 / ＋追加账单」两个按钮（v147 起已移除「PDF预览」「数据下载」，PDF 与数据下载统一在任务详情内）；
• 任务中心：进入任务详情，在「报告版本 / 合并报告」点报告标题，或点任务名直接预览默认报告。

10.2 报告能怎么用

• 在线预览：交互式 HTML 报告，可直接在浏览器查看；
• PDF 预览/下载：适合存档、打印、转发给同事或信贷员；
• 交互式查看：报告里可点击的风险项会展开说明，可下钻到明细；
• 对话追问：在对话页直接向微小蹊提问，例如 “近 12 个月刚性支出主要是哪些、金额多少？”、“这笔负债怎么算的？”，AI 会结合该任务数据作答。

十一、下载报告与数据

• 个人流水与对公流水均支持以上下载；
• 原始数据与加工后数据仅在账单解析完成后才可下载（解析中/待解析账单下载按钮为置灰状态）；
• 删除账单后，其独立报告与数据下载项同步移除，不能再下载该账单的原始/加工后数据。
• 如需把报告发给别人：下载 PDF 后通过微信/邮件自行发送即可（如有在线分享入口，以页面展示为准）。

十二、会员与充值

12.1 积分是什么

• 每次任务的解析与分析会消耗积分（模型 token 消耗 + 报告生成）。
• 积分不足时任务会失败，并提示“积分余额不足，请充值后再试”，页面提供「去充值」按钮； 充值完成后，原位置变为「重试」，点击即可继续刚才的任务（无需重新上传账单）。

12.2 如何充值

• 入口：登录后「余额与充值」（对话页/个人中心），或首页「付费方式 / 价格」页。
• 充值方式（以页面为准）：在线支付选择档位或输入金额，支付成功后实时到账； 对公转账则向对公账户转账并填写充值单号/备注，后台人工确认后到账（请保留转账凭证）。
• 页面上会展示：注册赠送积分、充值 1 元对应多少积分、1 积分对应多少 token（均由后台统一配置， 请以页面实时数值为准）。

12.3 会员是什么

• 会员使用真实货币订阅（月/季/年套餐，金额以页面为准），会员期内享任务折扣与赠送积分；
• 续费 / 升级自动按规则折算，具体权益见「会员中心」。

12.4 费用透明提醒

• 任何扣分都会在任务摘要/余额明细中记录；在「余额与充值」页可查看积分明细与订单记录；
• 对金额有疑问，可先看明细，再通过「联系我们」留言，我们会人工复核。

十三、常见问题（FAQ）

1. 为什么首页按钮有时是“免费试用”、有时是“立即使用”？ 未登录显示“免费试用/登录”，点击去注册或登录；登录后显示“立即使用”，点击直接进入系统。
2. 不注册/不登录能直接用吗？ 不能。需要注册登录后才有独立的任务空间、账单与积分账户；注册即送体验积分。
3. 上传后为什么一直“处理中”？ 首次解析大文件（如几十 MB 的 PDF）会稍慢；可看实时动态进度。若超过较长时间仍未完成， 查看任务状态是否为“待密码/待确认归属/待充值/排队中”，按提示处理。
4. 账单有密码怎么办？ 弹出密码框时输入密码即可；忘记密码可选「跳过」（该账单部分字段可能无法完整解析）。 历史已选择“跳过”的账单，不会反复弹窗；之后若在对话中补发密码，系统会用该密码继续解析并合并入对应任务。
5. 重复上传同一份账单会扣两次费吗？ 不会。系统识别完全重复的账单会阻断并提示“无需重复上传”，或自动剔重合并后再计算，不会重复计费。
6. 同一客户多个账单被拆成了多个任务，能合吗？ 能。任务中心勾选这些任务→「合并任务」，或对话页勾选账单→「合并账单」；跨主体时按 9.3 声明家庭/集团即可。
7. 合并后旧任务会消失吗？ 不会。合并会生成全新任务，历史任务、原始文件与已解析数据都保留；新合并报告的指标在合并口径下重新计算。
8. 删掉的账单/任务还能找回吗？ 不能找回。删除的账单/任务如需再次使用，需要重新上传账单并重新发起任务。
9. 报告和数据的下载会扣积分吗？ 下载已生成报告与导出数据通常不再重复消耗解析积分；解析/重新生成报告才消耗积分（以扣费明细为准）。
10. 积分用完了怎么办？ 任务会提示积分不足并提供「去充值」；充值后点「重试」继续，无需重传账单。
11. 可以用微信/支付宝个人流水分析吗？ 可以。微信、支付宝导出账单（Excel/CSV 等）与银行流水一样支持上传解析； 若导出文件没有户名，按 5.3 的提示确认归属即可。
12. 对公账单只支持银行吗？ 对公分析面向企业流水账单，支持主流银行 PDF/xlsx/xls；同一企业的多家银行账单可合并为一份企业报告。
13. 积分会过期吗？ 默认长期有效，具体以页面/运营公告为准。
14. 可以退款吗？ 余额/会员退款规则由运营方维护；可在「余额与充值」查看订单记录，或通过「联系我们」留言申请人工处理（以平台规则为准）。

十四、联系我们

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